資深產(chǎn)品經(jīng)理教你電商后臺：財務(wù)對賬系統(tǒng)總結(jié)

進(jìn)入這家公司做的第一個項(xiàng)目就是財務(wù)對賬系統(tǒng)規(guī)劃，當(dāng)時對公司業(yè)務(wù)還不是特別了解，只是根據(jù)業(yè)務(wù)的需要梳理了一期的功能點(diǎn)；大概了解了財務(wù)對賬的流程，就秉著能解決釋放人力的想法開始做原型。因?yàn)椴涣私鈽I(yè)務(wù)，也在該項(xiàng)目進(jìn)行的過程中發(fā)現(xiàn)了無數(shù)的坑，不過也是因?yàn)檫@個項(xiàng)目，讓自己真正了解了公司的很多業(yè)務(wù)；也開始對各個系統(tǒng)逐步都有了深入的了解。

好了不廢話了，開始財務(wù)對賬系統(tǒng)項(xiàng)目的介紹。

一. 規(guī)劃背景

業(yè)務(wù)線比較多，每個月底財務(wù)人員經(jīng)常加班線下手動核對賬物；繁瑣，業(yè)務(wù)線比較多，經(jīng)常加班也讓財務(wù)人員苦不堪言；所以產(chǎn)品決定做財務(wù)對賬系統(tǒng)，充分解放財務(wù)人員人力。

二. 功能整理

1. 每個月底出具公司賬單

分別從公司維度，平臺維度，店鋪維度按財務(wù)需求出具；所有的取值口徑都來源于ERP系統(tǒng)訂單銷售數(shù)據(jù)；賬單出具后和財務(wù)一起核對數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)與ERP系統(tǒng)原始的數(shù)據(jù)很對不上，開始查找原因，也發(fā)現(xiàn)了一些坑；具體如下：

1. ERP系統(tǒng)中商品編碼的隨意修改，導(dǎo)致兩個系統(tǒng)的編碼不一致；
2. 商品基礎(chǔ)屬性，商品稅率修改后取值問題；
3. 修改時間的不規(guī)律性，ERP中有些未做歷史記錄等。

基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的隨意修改，ERP中有的基礎(chǔ)資料更改未做記錄，因此和財務(wù)再一次確認(rèn)口徑后，讓研發(fā)人員修改保證賬單的一致性

2. 平臺對賬賬單

由于當(dāng)時所有的業(yè)務(wù)線訂單在一起，每個平臺出具賬單的不統(tǒng)一性，故只能是根據(jù)財務(wù)實(shí)際需要，按不同的規(guī)則出具；不過整個的流程上基本相似，區(qū)分點(diǎn)都是在某些字段金額的計(jì)算上。

（1）實(shí)施步驟

• 財務(wù)人員將平臺上出具的賬單導(dǎo)出（由于平臺未開具接口，賬單數(shù)據(jù)只能是財務(wù)手動來導(dǎo)出，再導(dǎo)入到自己的內(nèi)部對賬系統(tǒng)）
• 財務(wù)人員將平臺的賬單存入本地文件夾，通過共享工具
• 財務(wù)對賬系統(tǒng)每天定時查詢未導(dǎo)入的賬單表
• 通過規(guī)則匹配ERP的銷售訂單數(shù)據(jù)
• 按規(guī)則將不同的金額分配到不同的商品上
• 然后根據(jù)財務(wù)的實(shí)際需要按商家將不同的金額匯總，出具賬單

（2）經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

• 先了解業(yè)務(wù)后，再去設(shè)計(jì)功能，畫原型
• 出具PRD時，一定要大致了解訂單的情況，或許一般的電商公司訂單情況不會負(fù)責(zé)，我們公司的訂單因?yàn)橛卸鄠€系統(tǒng)的交互，結(jié)構(gòu)上相對要負(fù)責(zé)一些 ；環(huán)環(huán)相扣
• 及時和業(yè)務(wù)核對，發(fā)現(xiàn)未完善的PRD規(guī)則，按實(shí)際情況將規(guī)則調(diào)整，補(bǔ)充完整
• 一定要根據(jù)不同的業(yè)務(wù)線，設(shè)計(jì)不同的平臺對賬
• 多和財務(wù)人員溝通，了解財務(wù)賬單和對賬方式

3. 供應(yīng)商對賬單

之前介紹過，公司的采購分為內(nèi)采和外采，但是由于歷史原因，現(xiàn)在的結(jié)賬并沒有規(guī)范化，賬期都很隨性，因此前段時間設(shè)計(jì)了供應(yīng)商對賬功能；本章主要介紹外采對賬，內(nèi)采對賬不做介紹。

（1）實(shí)施步驟

• 建立供應(yīng)商結(jié)算賬期
• 按賬期出具每個供應(yīng)商的可結(jié)算金額
• 財務(wù)人員進(jìn)行賬單核對，審核發(fā)票
• 根據(jù)發(fā)票填寫結(jié)算金額，上級領(lǐng)導(dǎo)審批
• 公司財務(wù)出納打款給供應(yīng)商（這塊可以做成系統(tǒng)自動化，也可以根據(jù)公司實(shí)際情況，線下打款后，做系統(tǒng)中做記錄即可）

（2）經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

供應(yīng)商結(jié)算，分現(xiàn)結(jié)和鋪貨結(jié)算；不過鋪貨的方式占多數(shù)，鋪貨結(jié)算指的是周期內(nèi)出庫了多少商品再結(jié)算；這種結(jié)算方式在很多公司都有使用。

但這種結(jié)算，也存在一定的弊端。如：兩個供應(yīng)商供應(yīng)同一商品，結(jié)算時就不知道要把具體的款項(xiàng)結(jié)算給哪個供應(yīng)商，所以只能是根據(jù)不同的情況來做處理；故：出具結(jié)算規(guī)則時，一定要和業(yè)務(wù)人員溝通，了解公司的實(shí)際情況后，按公司的實(shí)際業(yè)務(wù)制定PRD規(guī)則，再出具結(jié)算賬單

總結(jié)

對賬很多公司都在做，但也不是每個都會做；很多都是根據(jù)業(yè)務(wù)需要，直接對接三方的財務(wù)系統(tǒng)，按不同的業(yè)務(wù)需要生成憑證后這期的賬單就算結(jié)束。因此，對賬部分每個公司都不同，而我只是按以往的經(jīng)驗(yàn)介紹些思路，如有不對之處，還請同行們多多指證。

摘自人人都是產(chǎn)品經(jīng)理